來源:中國人民銀行官網(wǎng)、中國證券報(bào) 時(shí)間:2024-04-07 15:55:47 作者:
4月7日,央行宣布設(shè)立科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款——額度5000億元,利率1.75%,期限1年,可展期2次,每次展期期限1年,按貸款本金的60%向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放再貸款。
這項(xiàng)新的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具,是落實(shí)國常會(huì)關(guān)于推動(dòng)新一輪大規(guī)模設(shè)備更新和消費(fèi)品以舊換新決策部署的又一舉措,將激勵(lì)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)科技型中小企業(yè)、重點(diǎn)領(lǐng)域技術(shù)改造和設(shè)備更新項(xiàng)目的金融支持力度。
央行提供低成本再貸款資金,將有助于激發(fā)商業(yè)銀行對(duì)相關(guān)領(lǐng)域發(fā)放貸款的積極性。分析人士認(rèn)為,這表現(xiàn)出央行持續(xù)調(diào)整優(yōu)化結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具。新工具向金融機(jī)構(gòu)提供成本較低的穩(wěn)定資金,有助于引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)科技創(chuàng)新和科技型企業(yè)的支持,并撬動(dòng)更多社會(huì)資金投入科技創(chuàng)新。
發(fā)放對(duì)象為21家金融機(jī)構(gòu)
據(jù)悉,為貫徹中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和中央金融工作會(huì)議精神,做好金融“五篇大文章”,落實(shí)國務(wù)院常務(wù)會(huì)議關(guān)于推動(dòng)新一輪大規(guī)模設(shè)備更新和消費(fèi)品以舊換新的決策部署,中國人民銀行設(shè)立科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款,激勵(lì)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)科技型中小企業(yè)、重點(diǎn)領(lǐng)域技術(shù)改造和設(shè)備更新項(xiàng)目的金融支持力度。
科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款是對(duì)原有科技創(chuàng)新再貸款和設(shè)備更新改造專項(xiàng)再貸款的政策接續(xù),在總結(jié)兩項(xiàng)工具經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上進(jìn)行改革完善,支持金融機(jī)構(gòu)提升金融服務(wù)質(zhì)效,更好滿足科技創(chuàng)新、技術(shù)改造和設(shè)備更新領(lǐng)域的融資需求。
科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款額度5000億元,利率1.75%,期限1年,可展期2次,每次展期期限1年。發(fā)放對(duì)象包括國家開發(fā)銀行、政策性銀行、國有商業(yè)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行等21家金融機(jī)構(gòu)。科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款的設(shè)立將有利于引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在自主決策、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下,向處于初創(chuàng)期、成長期的科技型中小企業(yè),以及重點(diǎn)領(lǐng)域的數(shù)字化、智能化、高端化、綠色化技術(shù)改造和設(shè)備更新項(xiàng)目提供信貸支持。
金融機(jī)構(gòu)根據(jù)企業(yè)申請(qǐng),參考行業(yè)主管部門提供的備選企業(yè)名單和項(xiàng)目清單,按照風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則,自主決策是否發(fā)放貸款及發(fā)放貸款條件。金融機(jī)構(gòu)向中國人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款,中國人民銀行對(duì)貸款臺(tái)賬進(jìn)行審核,對(duì)于在備選企業(yè)名單或項(xiàng)目清單內(nèi)符合要求的貸款,按貸款本金的60%向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放再貸款。
“科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款利率1.75%,相較于1年期LPR最新報(bào)價(jià)3.45%,有明顯降低,與現(xiàn)有的普惠養(yǎng)老專項(xiàng)再貸款等利率一致,充分說明貨幣政策引導(dǎo)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的導(dǎo)向,表明了對(duì)初創(chuàng)期、成長期科技型中小企業(yè)的充分支持,以及加快重點(diǎn)領(lǐng)域的數(shù)字化、智能化、高端化、綠色化技術(shù)改造和設(shè)備更新的意圖?!敝刑┳C券研究所政策專題組負(fù)責(zé)人楊暢說。
人民銀行表示,科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款的設(shè)立將有利于引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在自主決策、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下,向處于初創(chuàng)期、成長期的科技型中小企業(yè),以及重點(diǎn)領(lǐng)域的數(shù)字化、智能化、高端化、綠色化技術(shù)改造和設(shè)備更新項(xiàng)目提供信貸支持。
人民銀行副行長宣昌能此前表示,設(shè)立的科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款將助力高端制造業(yè)和數(shù)字經(jīng)濟(jì)的加快發(fā)展。
結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具余額達(dá)7.5萬億元
截至2023年末,我國結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具余額達(dá)7.5萬億元。其中,全國支農(nóng)再貸款余額為6562億元,支小再貸款余額約1.7萬億元,普惠小微貸款支持工具累計(jì)提供激勵(lì)資金554億元,支持地方法人金融機(jī)構(gòu)累計(jì)增加普惠小微貸款3.3萬億元;碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款余額分別為5410億元、2748億元;普惠養(yǎng)老專項(xiàng)再貸款余額為18億元。
開年以來,貨幣信貸領(lǐng)域的動(dòng)作雷厲風(fēng)行、力度給夠——降準(zhǔn)幅度倍增、5年期以上貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率(LPR)迎歷史最大降幅……貨幣政策的大手筆,為我國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行開年走強(qiáng)、延續(xù)回升向好營造了良好的貨幣金融環(huán)境。
在政策引導(dǎo)下,前兩個(gè)月金融數(shù)據(jù)成色較足。前兩個(gè)月的新增信貸、社融數(shù)據(jù)均為歷史同期次高值;貸款利率持續(xù)刷新歷史低點(diǎn),2月新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為3.76%;截至2月末,高新技術(shù)、“專精特新”、科技中小企業(yè)貸款余額分別同比增長14.2%、18.5%和21.4%。
支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度加大
人民銀行網(wǎng)站顯示,在2022年4月創(chuàng)設(shè)的科技創(chuàng)新再貸款以及2022年9月創(chuàng)設(shè)的設(shè)備更新改造專項(xiàng)再貸款的存續(xù)狀態(tài)為“到期”。光大銀行金融市場(chǎng)部分析師周茂華表示,此次央行推出的科技創(chuàng)新與設(shè)備更新再貸款工具,是國內(nèi)貨幣政策支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度進(jìn)一步加大的體現(xiàn)。
“此次推出兩項(xiàng)結(jié)構(gòu)工具,既是推動(dòng)做好金融‘五篇大文章’,加大科技創(chuàng)新等重點(diǎn)領(lǐng)域支持力度;也是落實(shí)國內(nèi)新一輪設(shè)備更新改造和消費(fèi)品以舊換新的部署,助力經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步回升向好?!敝苊A說。
展望后續(xù),民生銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家溫彬預(yù)計(jì),人民銀行將著力加強(qiáng)對(duì)科技、綠色、普惠、養(yǎng)老、數(shù)字金融“五篇大文章”和“三大工程”等領(lǐng)域的支持,推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)能轉(zhuǎn)變,助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展,并積極配合房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)化解、地方政府化債,堅(jiān)持“有立有破”。