央行就虛擬貨幣交易炒作問題約談6家機構

來源：中國人民銀行 時間：2021-06-22 15:12:07 作者：

日前，中國人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業(yè)銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國）網絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。

為深入貫徹黨中央、國務院有關決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產安全，維護金融安全和穩(wěn)定，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業(yè)銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國）網絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。

人民銀行有關部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產安全。各銀行和支付機構必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力；要完善內部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關監(jiān)測處置措施落實到位。

參會機構表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業(yè)務活動，進一步加大排查和處置力度，采取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

6家被約談機構紛紛回應

中國工商銀行：任何機構和個人不得利用我行賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易

為進一步貫徹國務院金融委會議精神，落實中國人民銀行等五部委2013年12月4日《關于防范比特幣風險的通知》和中國人民銀行等七部委2017年9月4日《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》規(guī)定，保護社會公眾的財產權益，維護經濟金融秩序穩(wěn)定，按照近日人民銀行有關部門約談指導要求，我行重申，任何機構和個人不得利用我行賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。

我行將持續(xù)加強監(jiān)測，一經發(fā)現(xiàn)，有權采取暫停相關賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關信息報告有關部門。社會公眾應高度警惕代幣發(fā)行融資與“虛擬貨幣”交易風險，提高風險防范意識和識別能力，謹防上當受騙。若發(fā)現(xiàn)上述有關行為，可向我行舉報。

特此聲明。

中國工商銀行股份有限公司

2021年6月21日

中國建設銀行：堅決不為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等任何金融產品和服務

虛擬貨幣交易炒作活動嚴重擾亂經濟金融正常秩序，侵害人民群眾財產安全。為進一步貫徹國務院金融委會議精神，落實人民銀行等多部委、行業(yè)協(xié)會《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》以及近日人民銀行有關部門約談指導要求，打擊虛擬貨幣交易行為，保護社會公眾的財產權益，維護正常經濟金融秩序，我行重申：

一、建設銀行嚴格落實國家有關監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業(yè)務活動，堅決不為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等任何金融產品和服務。

二、任何機構和個人不得將在我行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值以及提現(xiàn)、購買或銷售相關交易充值碼等活動，不得通過在我行開立的賬戶劃轉與虛擬貨幣交易相關的資金。

三、我行將持續(xù)加強涉虛擬貨幣交易的日常監(jiān)控排查力度，對于上述涉虛擬貨幣交易的行為，一經發(fā)現(xiàn)將立即采取暫停相關賬戶交易、終止金融服務等措施。對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索，將立即向有關部門報告。

在此溫馨提示：請廣大客戶增強風險意識，珍惜個人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣相關資金交易，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防自身財產及權益受損。

中國建設銀行股份有限公司

2021年6月21日

支付寶：將監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，一經發(fā)現(xiàn)立即封堵

為進一步貫徹國務院金融委會議精神，嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》的規(guī)定，根據人民銀行有關部門監(jiān)管指導要求，支付寶將持續(xù)開展對虛擬貨幣交易的全面排查和打擊治理，從四個方面進一步加大打擊力度：

1、繼續(xù)嚴密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對重點網站和賬戶建立巡查制度，一經發(fā)現(xiàn)立即封堵；

2、加強支付交易環(huán)節(jié)風險監(jiān)測，嚴禁虛擬貨幣轉賬交易，部署風險算法模型，加強異常交易監(jiān)測，對嫌疑付款方風險提醒、收款方進行限權；

3、加強商戶管理，嚴禁虛擬貨幣商戶準入，并持續(xù)對簽約商戶進行風險監(jiān)測，一旦發(fā)現(xiàn)商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止后續(xù)合作；

4、加強虛擬貨幣風險提示，通過風險彈窗、消息推送等方式強化用戶宣傳和警示教育。

我們也再次重申，支付寶堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業(yè)務活動，不提供任何輔助性技術服務和能力。如發(fā)現(xiàn)任何虛擬貨幣交易，支付寶會立即停止相關支付服務。對于商戶涉及虛擬貨幣交易的，會堅決予以清退；對個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，根據情節(jié)采取限制賬戶收款功能，甚至永久限制收款等處理措施。

對發(fā)現(xiàn)的相關違法違規(guī)線索，將及時報告有關監(jiān)管部門。歡迎大家撥打95188支付寶服務熱線提供可疑線索。我們將嚴格落實國家有關監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅決配合打擊虛擬貨幣的相關業(yè)務活動，防范交易炒作風險，保護客戶合法權益，維護金融市場秩序。

支付寶(中國)網絡技術有限公司

2021年6月21日

中國郵政儲蓄銀行：任何機構和個人不得利用我行賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易

為進一步貫徹國務院金融委會議精神，落實中國人民銀行等五部委《關于防范比特幣風險的通知》（銀發(fā)〔2013〕289號）和中國人民銀行等七部委《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，按照近日中國人民銀行有關部門約談指導要求，任何機構和個人不得利用我行賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。

我行將持續(xù)加強支付交易環(huán)節(jié)風險監(jiān)測，一經發(fā)現(xiàn)上述有關行為，我行有權采取暫停賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關信息報告監(jiān)管部門。

提示社會公眾高度警惕代幣發(fā)行融資與“虛擬貨幣”交易風險，提高風險防范意識和識別能力，謹防上當受騙。若發(fā)現(xiàn)上述有關行為，可向我行舉報。

中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

2021年6月21日

興業(yè)銀行：任何機構與個人不得將在我行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關交易充值碼等活動

為貫徹落實國務院金融委會議精神，落實《關于防范比特幣風險的通知》、《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》等規(guī)定，按照近日人民銀行有關部門約談指導要求，我行將進一步加強虛擬貨幣交易資金監(jiān)測和處置工作，現(xiàn)就相關事項聲明如下：

一、我行將堅決落實監(jiān)管部門要求，禁止直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關的服務。任何機構與個人不得將在我行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關交易充值碼等活動，不得通過我行賬戶劃轉相關交易資金。

二、我行將進一步加強業(yè)務管理，持續(xù)做好客戶身份識別與客戶風險分類工作，運用大數(shù)據等創(chuàng)新技術手段，加強對虛擬貨幣的交易資金監(jiān)測，強化對虛擬貨幣相關交易的打擊力度。一旦發(fā)現(xiàn)相關交易的違法違規(guī)線索，將及時按照相關程序采取限制、暫?；蚪K止相關賬戶的交易、服務等措施，并向有關部門報告。

廣大用戶應充分認識虛擬貨幣交易存在的各項風險，提高風險防范意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動。社會公眾如發(fā)現(xiàn)在我行開立的賬戶存在用于虛擬貨幣交易行為的，可拔打我行客服電話95561向我行舉報。

興業(yè)銀行股份有限公司

2021年6月21日

中國農業(yè)銀行：禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準入

為進一步貫徹國務院金融委會議精神，嚴格落實《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》等規(guī)定，按照近日人民銀行有關部門約談指導要求，我行將持續(xù)開展對虛擬貨幣交易的打擊治理行動，并聲明如下：

1.我行堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業(yè)務活動，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準入，并將對客戶及資金交易加大排查和監(jiān)測力度。一經發(fā)現(xiàn)相關行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關系等措施，并及時報告有關部門。

2.為保護您的合法權益以及賬戶的資金安全，請積極配合我行的盡職調查工作，協(xié)助我行履行法律義務，打擊涉及虛擬貨幣挖礦和資金交易的違法犯罪行為。

3.客戶應高度警惕虛擬貨幣相關業(yè)務活動的風險，提高風險防范意識和識別能力，謹防上當受騙。若發(fā)現(xiàn)上述有關行為，可撥打我行客戶服務熱線進行舉報。

我行重申，將嚴格落實國家有關監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅決打擊虛擬貨幣相關業(yè)務活動，任何機構及個人不得使用我行賬戶、產品、服務等進行代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣交易。

中國農業(yè)銀行

2021年6月21日

對虛擬貨幣監(jiān)管持續(xù)加碼

近年來，我國監(jiān)管部門持續(xù)加強對虛擬貨幣領域的監(jiān)管和整治。

2013年，中國人民銀行等五部門就聯(lián)合發(fā)布《關于防范比特幣風險的通知》，通知指出，從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。通知要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業(yè)務。

2017年，央行等七部門叫停各類代幣發(fā)行融資，并開展專項整治。隨后，我國的虛擬貨幣交易平臺和ICO交易平臺基本實現(xiàn)無風險退出，人民幣交易的比特幣全球占比一度降至不足1%。

隨著近期有關虛擬貨幣交易炒作的卷土重來，央行等監(jiān)管部門再次重拳出擊打擊相關炒作行為。

5月18日，中國互聯(lián)網金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布公告，同時，中國人民銀行也發(fā)文，明確有關機構不得開展與虛擬貨幣相關的業(yè)務，同時提醒消費者提高風險防范意識，謹防財產和權益損失。

5月21日，國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會召開第五十一次會議強調，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風險向社會領域傳遞；要維護股、債、匯市場平穩(wěn)運行，嚴厲打擊證券違法行為，嚴懲金融違法犯罪活動。隨后，“礦圈”掀起整頓潮?；饚诺V池、萊比特礦池等知名礦池暫停向中國大陸境內提供礦機托管等服務，礦池服務商比特小鹿、火星云礦屏蔽中國大陸境內IP訪問。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。

6月9日，中國支付清算協(xié)會發(fā)布“關于加強行業(yè)信息共享有效防范支付風險的提示”，再次提示虛擬貨幣的風險。上述風險提示指出，利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪活動逐漸上升，因其交易具有匿名性，便捷性和全球性，逐漸成為跨境洗錢的重要通道。同時，已出現(xiàn)使用虛擬幣作為賭博跑分媒介的模式。當日，在微博和百度上，輸入“火幣”“幣安”“歐易”等關鍵詞時，彈出的是“搜索結果未予顯示”等提示。

多地政府開啟清退虛擬貨幣挖礦項目

自今年以來，內蒙古、四川等地相繼召開虛擬貨幣挖礦有關情況座談會，強化相關行為的打擊力度。

5月18日，內蒙古發(fā)改委宣布設立虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)舉報平臺，舉報范圍包括四類：虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)；偽裝成數(shù)據中心享受稅收、土地、電價等方面優(yōu)惠政策的虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)；為從事虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)提供場地租賃等服務的企業(yè)；通過非法手段獲取電力供應，從事虛擬貨幣“挖礦”業(yè)務的企業(yè)。5月25日，內蒙古自治區(qū)發(fā)展和改革委員會發(fā)布《關于堅決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項措施（征求意見稿）》。自今年2月以來，內蒙古就已開始進行虛擬貨幣挖礦清退。根據《內蒙古自治區(qū)關于確保完成“十四五”能耗雙控目標任務若干保障措施》，內蒙古將全面清理關停虛擬貨幣挖礦項目，2021年4月底前全部退出，并且嚴禁新建虛擬貨幣挖礦項目。

6月9日，青海省工業(yè)和信息化廳發(fā)布《關于全面關停虛擬貨幣“挖礦”項目的通知》，要求開展清理整頓。嚴禁各地區(qū)立項、批復各類虛擬貨幣“挖礦”項目，對現(xiàn)有的各類虛擬貨幣“挖礦”項目全面關停。同時，堅決查處糾正以大數(shù)據、超算中心等名義立項但從事虛擬貨幣“挖礦”的項目主體。

同日，新疆昌吉州發(fā)展和改革委員會發(fā)布《關于立即對虛擬貨幣挖礦行為企業(yè)進行停產整頓的通知》。通知表示，從事虛擬“挖礦”的企業(yè)須于6月9日14時前全部停產整頓，并將企業(yè)停產整頓情況報至昌吉州發(fā)改委。其中指出，為落實國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會第五十一次會議關于“打擊比特幣挖礦和交易行為”，依據《固定資產投資項目節(jié)能審查辦法》第十三條規(guī)定，從事虛擬貨幣“挖礦”的企業(yè)應于2021年6月9日14時前全部停產整頓。

6月12日，云南省能源局辦公室人士確認，根據通知要求及時組織各用電部門開展聯(lián)合檢查，在今年6月底完成比特幣挖礦企業(yè)用電清理整頓，嚴肅查處比特幣挖礦企業(yè)依托發(fā)電企業(yè)、未經許可私搭私接用電、逃廢國家輸配電費、基金以及附加牟利的違法行為，一經發(fā)現(xiàn)，立即中止供電；嚴肅查處發(fā)電企業(yè)未經許可，利用所發(fā)電量私自向比特幣挖礦企業(yè)供電謀取不正當利益的違法行為；嚴肅查處比特幣挖礦企業(yè)用電安全隱患，一經發(fā)現(xiàn)，立即責令關停整改。

6月20日零點，四川比特幣礦場被集體斷電，該話題一度登上微博熱搜榜。根據四川省發(fā)改委、四川省能源局發(fā)布的“關于清理關停虛擬貨幣‘挖礦’項目的通知”文件顯示，對目前已排查上報的26個虛擬貨幣“挖礦”項目，于6月20日前完成甄別清理關停工作。

責任編輯：姚治